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不正当手段获行政许可 东正汽车金融大股东股权被责令清退

(原标题:不正当手段获行政许可 东正汽车金融大股东股权被责令清退)

  摘要:上海银保监局称,正通控股通过不正当手段获批发起设立东正汽车金融,成立后违规开展关联交易,严重危及东正汽车金融的稳健运行,责令3个月内清退正通控股持有的东正汽车金融股权。

不正当手段获行政许可 东正汽车金融大股东股权被责令清退-第1张图片

▲10月19日深夜,上海银保监局官网公布了对东正汽车金融(02718.HK))及其控股股东正通控股的行政决定书。图截自中国正通汽车服务控股有限公司

  汽车金融领域出现了一起罕见的违规案例。

  因以不正当手段取得行政许可、违规开展关联交易及经销商汽车贷款业务严重违反审慎经营原则,上海东正汽车金融股份有限公司(下称东正汽车金融)被监管部门责令清退控股股东中国正通汽车服务控股有限公司(下称“正通控股”)持有的股权,并暂停经销商汽车贷款业务。

  10月19日深夜,上海银保监局官网公布了对东正汽车金融(02718.HK))及其控股股东正通控股的行政决定书。

  行政决定书称,经查,正通控股通过不正当手段,获批发起设立东正汽车金融。自2015年3月东正汽车金融开业至今,正通控股为其控股股东。正通控股及其关联人与东正汽车金融违规开展关联交易,严重危及东正汽车金融的稳健运行。

  此外调查还发现,2019年4月、8月和2020年8月,东正汽车金融开展部分经销商贷款业务时,贷前用途调查、资金支付管理控制和贷后管理严重违反审慎经营规则,亦严重危及东正汽车金融的稳健运行。

  东正汽车金融是国内25家持牌汽车金融公司之一,也是惟一一家由经销商集团主办的汽车金融公司,由经销商集团正通控股提供95%资金,主机厂东风集团提供5%资金。2017年1月,东正汽车金融的注册资本由5亿元增至人16亿元,仍由正通控股及东风以现金方式按其各自于东正金融的股权比例出资。

  2019年4月,东正汽车金融在港交所上市。截至2020年6月末,正通控股持有东正汽车金融约71.4%的股权。

  东正汽车金融的业务包括零售贷款和经销商贷款;其中,零售贷款是为客户购买汽车提供贷款、直租产品及其他金融服务,经销商贷款是向经销商提供库存融资,以帮助其采购汽车。

  2020年半年报显示,东正汽车金融上半年其营收为3.38亿元,同比减少12.5%;利润1.43亿元,同比减少约2(外汇知识对此文亦有贡献)9.3%;截至上半年末的汽车贷款余额为83.1亿元,比2019年末下降18.5%,其中零售贷款余额为56.9亿元,经销商贷款26.2亿元,后者正是此次被暂停的业务。

  东正汽车金融的控股股东正通控股,是一家4S经销店集团。官网资料称,正通控股致力经销豪华及超豪华品牌汽车,如保时捷、奔驰、宝马、奥迪、捷豹路虎、沃尔沃、英菲尼迪、凯迪拉克;也经营一汽大众、别克、日产、丰田、本田、现代等中档市场品牌。正通控股的控股股东为王木清及其控制的海外信托Joy Capital Holdings Limited(持股约51%)。

  出生于1949年的王木清,在上世纪90年代就开始从事汽车经销业务,2010年将已有22家汽车4S店的正通控股带到港股上市。在2013年福布斯全球富豪榜的榜单中,王木清曾一度登上过湖北首富的席位。

  按照正通控股2010年港股上市时的招股说明书披露,在创立正通控股前,王木清在国有工厂不同管理岗位任职超过25年,从事设备安装及调试。而据湖北本地媒体《新楚商》的报道,这家国有企业是湖北省工业建筑集团安装工程公司,原是为支援二汽(东风)建设的安装设备公司,和东风集团渊源颇深。

  1996年,王木清下海经商,最早从事卡车销售业务,主营东风商用车,将卡车销往中国中部和东北部地区。1999年,王木清成立了上海绅协销售日产汽车,开始转向经销乘用车,成为正通控股“业务历史的里程碑”。到2010年港股上市前,正通控股已在全国拥有22家经销商店,主打销售保时捷、奔驰、宝马、奥迪等一众豪华车品牌。

  上市之后,正通控股的业务继续保持了增长,但在2020年上半年,正通控股的营收出现腰斩,92.41亿元的营收同比下降46.99%。王木清似乎也已有意退出这个摸爬滚打了20多年的行业。10月20日早间,正通控股公告称,王木清及其控制的Joy Capital Holdings Limited与厦门信达(000701.SZ)订立买卖协议,将以14亿港币向后者出售正通控股29.9%的股份。出售完成后,同样从事汽车经销业务的厦门信达将成为正通控股的最大单一股东。

  截至2020年6月末,东正汽车金融的923家经销商客户中,其中118家是正通经销商、805家是外网经销商。

  因东正汽车金融及正通控股的系列违规事由,上海银保监局在行政决定书中表示,撤销相关批复中同意东正汽车金融控股股东正通控股出资、增资等行政许可,责令3个月内清退控股股东正通控股持有的东正汽车金融股权,在此期间限制其召开股东大会请求权、表决权、提名权、提案权、处分权、分红权等相关股东权利,且基于上述被撤销的行政许可取得的利益不受保护;此外东正汽车金融也被暂停经销商汽车贷款业务。

  10月20日上午9点11分起,东正汽车金融(02718.HK)临时停牌。

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